Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje (EIOPA) dostavilo je Europskoj komisiji dana 28.7.2017. dokument Tehničkih savjeta radi postavljanja minimalnih zahtjeva koje proizvođači upakiranih investicijskih proizvoda za male ulagatelje i investicijskih osigurateljnih proizvoda koji sadrže okolišne ili socijalne ciljeve (EOS PRIIP) moraju zadovoljiti kako bi se osiguralo da proizvodi koje pružaju zadovoljavaju potrebe malih ulagatelja.
Proizvođač EOS PRIIP-a dužan je uspostaviti posebne mjere sustava upravljanja kako bi osigurao kontinuirano ispunjavanje okolišnih ili socijalnih ciljeva takvih proizvoda, prenosi Hanfa na svojim internet stranicama. Proizvod ulagatelju mora pokazivati značajnost navedenih ciljeva tijekom cjelokupnog trajanja investicijskog procesa.
U dokumentu Tehničkih savjeta Europska nadzorna tijela (ESA) osvrnula su se na četiri područja vezana uz PRIIP-ove koji sadrže okolišne ili socijalne ciljeve te uključila slijedeće preporuke:
- proizvođač PRIIP-a koji sadrži okolišne ili socijalne ciljeve mora jasno odrediti koji su to ciljevi te uspostaviti prikladnu i proporcionalnu strategiju postizanja tih ciljeva;
- proizvođač PRIIP-a trebao bi obavijestiti ulagatelja o ciljevima i načinu na koji bi se oni trebali postići;
- proizvođač PRIIP-a mora ugraditi te ispravno dokumentirati upravljačke i nadzorne mjere, pri čemu nadzorne mjere trebaju biti proporcionalne ciljevima i strategiji njihovog postizanja;
- proizvođač PRIIP-a trebao bi provoditi redovne provjere stupnja postizanja navedenih ciljeva.
- Europska nadzorna tijela uzela su u obzir međusektorsku dimenziju proizvoda i potrebu detaljne procjene za potrebama rješavanja potencijalnih različitosti te su, za svako od navedenih područja, odredila potreban regulatorni ishod i obavila procjenu postojećih pravila.
Zaključak Europskih nadzornih tijela je da u ovom trenutku uspostava posebnih i detaljnih obveza za PRIIP-ove koji sadrže okolišne ili socijalne ciljeve ne bi bila proporcionalna. Postojeće sektorske mjere pružaju ili su trenutno u postupku uspostavljanja dovoljno stroge i prilagodljive osnove za odgovarajući nadzor PRIIP-ova koji sadrže okolišne ili socijalne ciljeve.
Dokument Tehničkih savjeta dostupan je
ovdje.